Sim, tudo que você está falando faz muito sentido, eu tenho compliance aqui também e a postura do meu problema o stress do bom cliente quando algo assim acontece, é bem similar a do golpista, inclusive o crescimento, já tomamos bons golpes aqui pra ficar 1% mais espertos...
Mas ainda assim, nosso compliance liga pro "alto risco", investiga ele, acessa o site, se esforça pra entender como funciona, liga pros clientes, checa as vendas, se esforça de verdade e já tivemos boas surpresas positivas e negativas fazendo isso.
Aqui, está faltando esse esforço, estão se blindando e resguardando mas prejudicando bons negócios também que conseguem um crescimento (lícito) fora da curva...