Não tenho idéia... mas são duas empresas ruins de compliance que eu já denunciei ao Banco Central por outras questões de não observância de regulamentos, então não me surpreende. 😉
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Eles tem um nível inicial de movimentação financeira em que confirma facilmente, e um nível que precisa de documentação. Aí é ver como estão esses limites atualmente e ver quais vendedores se encaixariam nele e quais precisariam de mais documentos.
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A interação pode ser mínima se você usar a API de abertura de contas, mas alguma interação precisa sim. Na abertura de conta via API o vendedor recebe SMS/e-mail da Efí para confirmar a conta.
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