Histórico de mensagens sobre Dinheiro em mercado-pagamentos

https://g1.globo.com/google/amp/jornal-nacional/noticia/2024/08/29/pf-diz-que-instituicao-financeira-suspeita-de-fraude-bilionaria-lavava-dinheiro-do-pcc.ghtml

https://inovativos.com.br/2024/07/19/piramides-lavagem-dinheiro-banking-as-a-service-criminosos/

Faz sim, por alguns motivos:
- Há transações que ainda só podem usar TED, como a transferência da conta salário para a conta final, e a transferência de/para corretoras de valores que não ofereçam transações estilo conta bancária
- A TED tem um mecanismo diferente de taxa de intercâmbio, que faz com que muitos correntistas PJ tenham isenção de recebimento de TED mas não de Pix. Já encontrei prestador que inclusive bloqueou recebimento de Pix por causa disso.
- A TED deduz direto da conta da IF/IP no STR, Sistema de Transferência de Reservas do BACEN que é aonde os bancos depositam $ no BACEN, incluindo redesconto. O Pix vai de uma conta à parte, no SPI, e as IF/IPs precisam alimentar essa conta com dinheiro do STR. Então a logística de piloto de reserva de SPB, que já é complexa hoje, ficaria ainda mais... fundir o SPI com o STR talvez seja um passo meio grande no momento.

Sim, 50 centavos ou 1,19%, o que for maior, se por fazer Pix você quis dizer enviar dinheiro via Pix.

Homologação é "banco imobiliário", só para testes. Produção é dinheiro de verdade.

Eles ainda não tem isso, AFAIK. Nem de pagar boleto nem de pagar QR-Code Pix. A única API com dinheiro saindo que eu conheço na GN é a de envio de Pix.

achei meio retrocesso esse negócio. o Pix tem tudo pra diminuir a circulação de dinheiro físico, um passo para digitalizar o Real, e me trazem função de troco? 🤔

e como fica a questão fiscal? vendi 30 reais, recebi pix de 100, dei 70 de troco. a nota é de 30. não abre margem pra geração de notas abaixo do valor real da venda com a justificativa simulada de que a outra parte do pix recebido era troco?

E outros... RecargaPay, PagBank, isso virou mania. Tanto que o pessoal começou a fazer gaming disso pagando os boletos de carregamento de dinheiro do Nubank, Inter e C6 com esses sistemas e gerando dinheiro do nada.

https://www.istoedinheiro.com.br/nespresso-degusta-cafe-com-pix/

Acho estranho a questão do processo, o valor pode ser facilmente "digerido" pelo Itaú. Se for real a questão do processo, é uma difícil tentativa.

Agora, qualquer dinheiro recebido que não é legitimamente da pessoa, a pessoa deverá devolver o dinheiro, há várias jurisprudências nesta linha. As informações fornecidas pelas instituições vão além de dados cadastrais e contribuem muito na localização dos reais beneficiários.

Agora, os grupos onde isso foi divulgado costumam operar com contas laranja. E aí esse dinheiro já era, já foi sacado.

<@!780500321994539068> pra ter alcançado 1m, eles basicamente deixaram o negócio rolar pra não manchar a imagem deles perante os clientes, achando que todos os cordeirinhos fossem devolver o dinheiro numa boa.

Acho que é razoável o Itaú esperar alguma cooperação das outras IFs, mas isso ele teve. Não deu para reaver todo o dinheiro, mas uma parte dele. Chato eles processarem querendo o resto, e vai atrapalhar na hora que eles não cooperarem com outras IFs em incidentes similares.

https://www.tecmundo.com.br/seguranca/209522-falha-pix-superdigital-santander-permitiria-roubo-dinheiro.htm

@Rubens Kuhl#9323 , vi você perguntando sobre a confirmação de pagamento de boleto na CIP. Eu vi que a PagHiper oferece essa notificação. Mas eles alegam que não é garantido que você vá receber o dinheiro e só serve pra antecipar a preparação de envio de um produto, por exemplo (sem efetivamente enviá-lo até a confirmação da compensação).

Você sabe me dizer em quais casos o recebimento poderia não se concretizar, ou poderia me indicar documentação a respeito? Obrigado