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Sim, vou analisar melhor isso

Inter

E essas 5 pessoas vão usar qualquer PSP pagador... por isso meu questionamento de ter isso como critério de risco. Possivelmente um tratamento diferente para primeira compra já ajude.

To pensando em ajuizar

Mas sempre dão um jeito

É isso mesmo. Mas pode ser diferente se você negociar a taxa com a Efí. No geral a Efí não compensa para receber Pix que não tenha QR-Code, a não ser que você negocie ou um teto ou uma tarifa fixa.

São 5 pessoas me gerando problemas no caso, já tentei bloquea-los de tudo que é jeito :

IP
Hardware ID (no software, pois eles compram licença de software)

Ou um canal para denunciarmos isso

Tinha que ter penalização para quem abre MED fraudulenta (sabendo que não é uma fraude verdadeira, no caso o verdadeiro golpista é quem solicita o MED)

Jesus amado 😮

Essa facilidade vai ser extendida pelo Banco Central a todos os bancos pagadores.

Gera muito transtorno ter que ficar provando cada transação

E utilizam dessa "facilidade" que o Inter tem de abrir um MED sem necessidade de avaliação humana

O Inter ta complicado, eu tenho um bot que uso o MP e to bloqueando ele
Tenho um grupo de clientes que compra e pede MED

Boa, obrigado Rubens

Se quiser automatizar uma identificação de bancos pagadores, é só baixar todo dia útil este arquivo aqui:
https://www.bcb.gov.br/content/estabilidadefinanceira/participantes_pix/lista-participantes-instituicoes-em-adesao-pix-20240913.csv

(precisa trocar a data YYYYMMDD para a data da obtenção do arquivo)

Mas fora o lado de como identificar, a nossa experiência de receber milhares de Pix por dia e ter sempre um ou outro MED em aberto é de uma distribuição dos bancos que abrem o MED similar a de pagamentos. Só teve uma época que o Itaú estava se sobressaindo nisso, e chegamos a ameaçá-los de não aceitar mais pagamentos de clientes deles.

Tem sim, o e2eid. Os dígitos logo depois do E são os ISPB.
Do Banco Inter é 00416968.

Não. Você pode omitir a árvore devedor toda. Mas se citar o CPF/CNPJ, aí tem que fornecer o nome e vice-versa.